Werkwijze

Stap voor stap 

De keuze van een vermogensbeheerder is als de keuze van een maatpak. Een paar centimeter te weinig of te veel kan het comfort nadelig beïnvloeden. Montfides Investment Consultants helpt zijn cliënten bij het selecteren van een naadloos passende vermogensbeheerder. Daarvoor gebruiken we objectieve en relevante criteria, zoals het beleggingsproces dat de beheerder hanteert en natuurlijk ook het beleggingsresultaat na kosten. 

1. Allereerst stellen we u een aantal vragen. Waarom gaat u eigenlijk beleggen? Wat is uw beleggingshorizon? Hoe groot is uw beleggingservaring en wat is uw risicobereidheid? Pas als we uw wensen en doelstellingen hebben geïnventariseerd, gaan we naar de volgende stap. 

2. Op grond van uw wensen, uw doelstellingen, uw risicoprofiel, de in overleg opgestelde selectiecriteria en de grootte van uw vermogen, maken we een shortlist van vermogensbeheerders die eventueel in aanmerking komen voor het beheer ervan. 

3. Samen met u voeren we kennismakingsgesprekken met vermogensbeheerders, en we bestuderen de beleggingsvoorstellen. Aan de hand van onze aanbevelingen maakt u de definitieve keuze. Vervolgens maken we afspraken, onder andere over het maximaal toelaatbare risico, de te hanteren benchmark en de optimale strategische assetverdeling (over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en cash). 

4. Beleggen is een continu proces waarbij de vinger regelmatig aan de pols moet worden gehouden. Periodiek evalueren wij daarom niet alleen het portefeuilleresultaat in relatie tot de relevante benchmark, maar ook uw beleggingsdoelstellingen en -wensen. We evaleren tevens periodiek uw risicoprofiel en we bekijken minimaal éénmaal per jaar of de beheerder nog steeds de juiste is voor het beheer van uw vermogen.